南通反诈中心的“辛酸泪” 诈骗与反诈骗的纠缠（真实案例“新鲜出炉”）
被骗
大概是每个人生活中
都经历过的一个环节
正所谓
人在江湖飘，很难不“中招”
更何况面对的
是在现代社会
纷纷武装上“高科技”的“诈骗精英”
纵使是经验老道的“大侠”
也难免会阴沟里翻船......
为了让更多的网友们能提高防范意识
小编来到了南通市反通讯网络诈骗中心
将这里真实发生的小故事
分享给网友们
1、盗用QQ号诈骗亲友
在吗？
嗯，在的
我的表妹看病急需用钱，能转我500元吗？我明天就还你。
好，没问题。
防范提醒
若遇盗取QQ账号冒充好友实施诈骗等相关情况，请及时向QQ、微信客服举报，并在朋友圈或QQ空间发布消息通知其他好友注意防范，同时，立即电话通知被盗号的好友修改相关密码，并做好全面杀毒工作。
在QQ、微信及其他网络平台，一定要提高警惕，慎重转账汇款，不轻信来历不明的电话和手机短信，遇疑似诈骗案件保持冷静、多核实，及时终止相关交流，不给犯罪嫌疑人进一步设圈套的机会。
2、网络贷款诈骗
2019年9月2日，嫌疑人通过QQ号与被害人取得联系，并以帮助被害人办理贷款为由取得被害人信任。
我可以帮你办理贷款
好呀
贷款需要缴纳贷款合同印花税、账户解冻保证金。
11000元，已经达到你的帐上了
防范提醒
1、贷款并不需要交保证金、做银行流水账，一旦遇上了，一定是假的。
2、千万不要把自己的银行卡密码、动态验证码提供给陌生人。
3、不要随意在网络上申请贷款，不要随便在网络上提供个人信息。
如需贷款请一定到正规银行，按正规程序贷款。一旦确认自己被诈骗或陷入套路贷，一定要及时报警。
3、冒充网购客服退款诈骗
2019年9月1日16时许，犯罪分子通过电话与范女士联系，以购物退款为由，骗取范女士人民币22000元。
防范提醒
一是当遇到自称卖家的电话说需要退款或者重新支付时，要亲自登录官方购物网站查询，或者拨打正规客服，不要轻易点击所谓店家提供的网址，更不能在这些网页上填写相关信息。
二是各类购物平台的客服人员不会提出用户提供个人银行卡信息及转账要求。
三是银行卡号、验证码信息一定要保管妥当，不要轻易外泄。
4、兼职刷单类诈骗
2019年9月1号13时至14时之间，犯罪嫌疑人冒充58同城的工作人员通过电话与被害人周女士取得联系，后嫌疑人加被害人QQ，以介绍刷单返利为由骗得被害人通过支付宝、微信扫码转账的方式向其转账29581.28元，涉案价值29581.28元。
防范提醒
所谓的刷单，就是网购的店家付款请人假扮顾客购物，这是一种违规的营销行为。不法分子利用刷单操作的不透明，利用高额佣金诱惑，编造虚假招聘信息，对应聘的人实施诈骗。
5、冒充银行工作人员实施诈骗
2019年9月1日16时，马先生接到一通电话……
我是苏州平安银行信用卡管理中心法务部的工作人员，您平安银行办理信用卡恶意透支。我与您加一下QQ号，方便交流。
好的，我这就加好友
法院有您涉嫌洗钱的通告，链接：*****。
我涉嫌洗钱？
目前，案件在调查，要查钱的来路，您将所有的钱都汇总到你的一张银行卡里，并将交易码发给我。
我已经将钱汇总到自己的邮政银行卡里，交易码是******
告知对方后，发现自己银行里的39200元被转走，方知上当受骗。
防范提醒
1、收到类似“信用卡恶意透支”短信时，应第一时间与银行官方客服核实，或到附近银行柜台进行确认，千万不要直接与短信内给出的电话联系。
2、不要随意点击短信中的各种链接。
3、不要随意将个人信用卡卡号、密码等信息透露给陌生人。
4、银行等金融机构不会索取客户手机接收到的验证码，如果遇到所谓的官方客服人员向你索取验证码，可直接判定为诈骗分子。
以上是防范意识差，被骗的案例
当然也有“防范意识强”的案例
小编也想分享给广大网友
诈骗与反诈骗的纠缠
您好，我是南通市反通讯网络诈骗中心的民警，我们监测到您目前接到疑似诈骗电话……
什么？我被骗？你才是骗子吧！既然你是南通公安的，那你就用南通话跟我交流
呵！去用女堂喔跟你港（好！就用南通话跟你讲）
（南通话一级的小编尽力了）
好吧，至少能证明你是个南通人
（%@#￥……，此处省略上千字的南通方言版预警提醒）
您好，我是南通市反通讯网络诈骗中心的民警，我们监测到您目前接到疑似诈骗电话……您是否有转账被骗？
对，有接到，是转了很多钱！
我们建议您赶紧报警或者向派出所报案。
报案？我不去
原来受害人是有接到诈骗电话
但却没有转账
敢欺骗“美丽善良”的接警小姐姐！
过分了吼~
您好，我是南通市反通讯网络诈骗中心的……
你是公安局的？我还是市政府的呢，骗钱骗到我这里来了
我只是打电话跟您告知，最近您可能会有被骗的风险，让您提高警惕......
（@#￥%￥#）挂电话
警惕性这么高，相信骗子也骗不到你的钱……
反诈中心拨打预警电话
受害人一直不接电话
后来一拨打就被挂断
根据经验判断
应该正在受骗
根据该受害人的电话号码
研判出同户人员的联系方式
……
请问您是XXX的丈夫吗？
不是
那您认识XXX吗？
不认识
但是我们还是提醒，XXX正在接诈骗电话，很有可能被骗，请您抓紧时间阻止，以防产生经济损失……
好好好（不耐烦）
五分钟后……
喂，公安局吗？我是***的丈夫，对对对，就是你刚刚给我打电话那个。我报警，老婆被骗了……
哎，那刚刚的劝阻，你咋不听捏？
您好，我要投诉…为何不给我解冻账号？
那你是什么原因，账户被冻结的呢？
（支支吾吾……）我已与对方（受害人）达成调解协议，为什么我的账户还是被冻结？
请您通过正规的解除立案程序
原来反诈中心也会接到“骗子”的“投诉”……
在当前电信诈骗警情
仍不断增加的情况下
只有不断去学习、了解各类新型套路
才有可能远离别人为你设好的坑
小编准备了 2019年反诈骗模拟考试
快来测试你能拿几分 ！
2019年反诈骗测试题
考试时间：为了你的钱包着想，建议耐心做完
1.（6分）张某通过电商平台购买了物品。下单成功后突然收到一条陌生短信，短信称其未购买成功，需要退款，要求张某提供退款的账号和密码。碰到这样的情况张某应该怎样做？
A. 接到这样的信息，应该按照对方的要求做。
B.打电话询问卖家，或者在网站询问。
C. 退款不会要求提供账户密码，直接忽略。
答案
点击下方空白处获得答案
正确答案：C
解析：
提供账户密码？当然不能给呀，所以答案肯定是C，直接忽略。
2.（6分）收到手机短信“代办大额度信用卡，透支金额5万元起。有需要的请联系王经理130********”，你应该？
A.打电话去问问，手续费贵就算了。
B.急着用钱诶，我要办一张。
C.骗子，不理。
答案
点击下方空白处获得答案
正确答案：C
解析：
A.不要因为一时无聊就拨通电话去“调戏”骗子，万一你被说服了呢？
B.急用钱，想办信用卡？那也要通过正规途径办理呀！万一透支金额5万，要提前收你5000手续费，你给还是不给？给了之后你猜还能不能联系上对方？
3.（6分）想找兼职的小刘，在ＱＱ漂流瓶里面看到一则招聘网络兼职人员的信息，她了解到，这份在淘宝网上给商家“刷信誉”的工作非常轻闲，无需押金，更不用坐班，而且对方承诺，小刘每刷一笔商品，至少有15元钱的收入，每天至少可赚百元以上。小刘动了心，立刻刷了一笔500元的订单，结果可想而知。
如果正想找工作的你，遇到了这样的招聘信息，你该怎么做？
A.常见诈骗手段，主动忽略。
B.这种赚钱方式真轻松，赶快去应聘。
C. 向招聘者提出疑问，万一拍下货品后卖家不退钱怎么办。
D.向周边的朋友咨询，这种方式赚钱方法靠谱吗。
答案
点击下方空白处获得答案
正确答案：A
解析：
刷单套路太多，除了上面的案例，有一些骗子会让你先尝一下“甜头”，用“钓鱼”的方式引你“上钩”，目的只有一个，觉得你挺有钱的，想要骗更多的钱！
想赚点零花钱，这也要骗我......
4. （8分）李某在网上搜索“创业贷款”，检索到一家无需抵押的公司。李某加了对方QQ后，对方传真过来一张贷款合同书，要求缴纳3000元保险金，此时应该怎做？
A.犹豫了一下，但是这笔钱对我很重要，当然要转过去，一定要拿到贷款啊！
B.对方看起来很可信，还是先转吧。
C. 问清情况，看对方要求再做决定。
D.打电话咨询银行本部判断情况。
答案
点击下方空白处获得答案
正确答案：D
解析：
让你先转3000你就转啦？朋友，想想你为什么要去贷款，不就是因为缺一笔资金？转过去后不怕资金缺口更大了吗？所以这题选D，找到正规的银行本部咨询清楚，别上当啦！
我这么缺钱，还想骗我钱！
5.（6分）近期，不法分子冒充公安局、检察院、法院等工作人员，以被害人身份信息遭泄露，被人利用涉嫌贩毒、走私、洗钱，或信用卡透支消费等理由实施违法犯罪，需要将银行卡内现金转入“安全账户”的电信诈骗案件多发。下列说法不正确的是？
A.所有司法机关绝对不会电话办案。
B.所有司法机关绝对不会设立“安全账户”。
C. 所有司法机关绝对不会打电话要求群众转账。
D.应该按照对方要求到柜员机把钱存入安全账户保障资金安全。
答案
点击下方空白处获得答案
正确答案：D
没钱！不转！
6. （6分）“这是XX银行，您的账号已被盗用/转账，请重新发送你的账号/密码至XXXX，完成转账。”收到此类短信后应采取（ ）
A.按照指示去做。
B.回拨电话确认真假。
C. 常见诈骗手段，不予理睬。
答案
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正确答案：C
解析：
当然是选C啦！另外，南通公安提醒：你们可以设置屏蔽垃圾短息/陌生号码短息呀，对于这些老套的诈骗信息，傲娇地表示：不想收到！
7.（6分）某大学生徐某接到一个诈骗电话，最后被骗走9900元的学费，她伤心欲绝，导致心脏骤停不幸离世，请问徐某最有可能是接到哪种类型的诈骗？
A.冒充“公检法”的诈骗。
B.冒充QQ好友的诈骗。
C.冒充银行客服以提高信用卡额度的诈骗。
D.冒充教育局发放助学金的诈骗。
答案
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正确答案：D
守护好钱包，不要给陌生人转账。
8. （6分）小杨接到自称是政府机构工作人员，说他的社保卡有问题，并且对方能准确说出他的姓名、出生年月等详细信息，小杨的哪个做法是错误的？
A.好的，按照对方说的操作。
B.直接挂掉电话。
C. 询问对方具体的问题是什么。
D.问对方的详细工作地址，再进一步核实。
答案
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正确答案：A
陌生来电，一定要保持警惕心，最好的办法就是直接挂掉。
你说的谎话，我不想听！
9.（6分）刘小姐收到女儿的QQ信息，称“学校补课，要交1200元补课费”，请问下面哪个做法是错误的？
A.赶快与女儿通话，核实情况，视情况而定。
B.与学校老师联系了解情况后再决定。
C.询问同班同学家长，看情况再决定。
D.按QQ相求将钱发送到账号。
答案
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正确答案：D
“学校要补课，大家都要交，我女儿也得交。”家长为孩子担心孩子的学业，情急之下就会掉进骗子的“套路”，交钱前，问女儿问老师问其他家长，不要转给骗子就对了！
10.（6分）下列哪项属于网络购物诈骗？
A.收到诸如“你好!请把钱汇到XX银行；账号:XXXX，谢谢!”的短信信息。
B.冒充电信局、公安局、检察院、税务机关等工作人员以事主个人信息可能被冒用、银行账户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪、存款有可能受到损失等理由进行恐吓，要求事主配合“公、检、法”及银行工作。
C.以招聘业务员为名,发布虚假广告信息,事主一旦与其联系,便以收取“介绍费”“培训费”“服装费”为由实施诈骗。
D.建立虚假网站或使用插件在各大网站发布虚假廉价商品信息，诱骗事主汇款从而骗取钱财，或以次充好、以假货进行诈骗；或要求先垫付“预付金”“手续费”“托运费”等骗得钱财。
答案
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正确答案：D
D是网络诈骗，其他的诈骗方式也请大家了解一下！
多选题
11.（8分）小张在网上购买了一双球鞋，支付完毕后突然收到“淘宝客服”短信，称其支付没有成功，需要重新操作。这时小张该怎么做？
A.进入自己的淘宝、支付宝账户查看订单状态。
B.按照短信提示进入相关链接进行操作
C.和短信上提供的“淘宝客服”电话联系，询问详情。
D.自己联系卖家或淘宝网客服进行核实。
答案
点击下方空白处获得答案
正确答案：AD
12.（8分）接到要求转账和索要密码的电话，下列哪个做法正确？
A.及时与发卡银行客户服务专用号码联系，鉴别通知真伪。
B.先谨慎核对其身份和账户名。
C.“宁可信其有，不可信其无”，按电话指示做。
D.不去理会，这是骗子。
答案
点击下方空白处获得答案
正确答案：ABD
骗子套路千千万，只要提出让你转钱，都要警惕！
13.（8分）小明在QQ上认识一网友，对方称可以帮其开通蚂蚁借呗并进行套现，此时小明的做法哪些是可取的？
A.不相信网友，删掉好友。
B.根据网友的要求开通蚂蚁借呗并套现。
C.怀疑网友，自己上支付宝终端查看蚂蚁借呗。
D.打电话给官方运营商核实是否可以这样操作。
答案
点击下方空白处获得答案
正确答案：ACD
相信我，网友并不是想认识你，他只是想通过你，和你支付宝的钱成为好朋友。
14.（6分）警方根据多年打击防范电信诈骗的工作经验，总结提炼了“三个凡是”防诈骗口诀。“三个凡是”的内容是？
A.凡是自称行政、司法部门来电要求转账、汇款的都是诈骗。
B.凡是未经认证的网站发布购物、购票信息的都是诈骗。
C.凡是通过电话、网络等方式要求转账、汇款至陌生人账户的都是诈骗。
D.凡是陌生人的来电都是诈骗。
答案
点击下方空白处获得答案
正确答案：ABC
简答题（稳住，我们能赢，最后一题答对，就能守护住钱包啦）
15.（30分）典型的诈骗手段有哪些？请列出至少7个。
答案
点击下方空白处获得答案
1.借中奖为由进行诈骗；
2.以招聘、兼职、代售为名，骗取学生的钱财；
3.冒充有关单位(包括公安机关、检察院、法院)以“包裹藏毒或账号涉洗钱”转账诈骗；
4.网络购物诈骗
5.盗用QQ，事先录制QQ视频诈骗
6.因机票或火车票问题拨打假客服电话被诈骗
7.套取学银行卡账号和验证码进行诈骗
最后，来自南通公安的灵魂拷问：
这份测试你拿了多少分？
成功守护住钱包了吗？
大家如若遇到上述情况
南通公安
为大家总结了“三不”原则
不轻信
不汇款
不转账
相关法律
1、根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
2、根据《中华人民共和国治安管理处罚条例》第四十九条 盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。
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