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扫黑除恶 | 重拳出击!关于“套路贷”,你知道多少?

2019-03-04 21:18  来源:澎湃新闻·澎湃号·政务

导读
“套路贷”是一种新型的犯罪方式,违法人员通常打着小额贷款公司的旗号,以办理民间借贷为幌子,处心积虑的设计一整套陷阱,一旦有人上钩,套路就紧随其后。其最终目的就是为了非法占有被害人的财产。近日,新城区人民法院审理了一起案件,就是典型的“套路贷”涉黑案……
2月25日早上
西安市新城区人民法院开庭审理
陕西省公安厅督办的1号涉黑案件
——韩某某等8人涉黑案
该案系扫黑除恶专项斗争开展以来陕西省公安厅挂牌督办的1号案件,也是全省首例“套路贷”涉黑案件。该案分别由新城区人民法院院长担任审判长,新城区人民检察院检察长担任公诉人,并组成由人民陪审员参与的七人合议庭审理。新城区人民法院邀请人大代表、政协委员及社会各界100余人旁听了庭审。中央、省、市30余家媒体参加了该案的庭审。
向上滑动了解案件详情
2016年10月起,被告人韩某某等人租用西安市碑林区中贸广场某单元写字间作为办公场所,在未办理任何证照的情况下,设立“金雨空放”(“金雨”含义为金钱如雨,“空放”含义为无抵押贷款)小额放贷公司,从事非法放贷业务,并逐步发展为具有黑社会性质的组织。
被告人韩某某等人在非法放贷过程中,采取签订虚假借款合同、收取高额利息、制造虚假银行流水、肆意认定违约、擅自虚增债务及签订委托过户协议等套路贷手段,非法获取部分借款人的高额利息。
截止2018年1月,该组织非法放贷306万余元,非法获利113万余元。
为了索要逾期未还的借款,该组织采取夹击身体敏感部位、踩脚趾、强行灌酒、当众殴打、随意打砸、强拿硬要、非法拘禁等手段讨债,对借款人身心及人格尊严造成严重侵害,先后实施11起违法犯罪活动。此外,还多次到借款人村镇用喇叭喊话、门上喷漆等方式,对借款人声誉造成恶劣影响。
据此,公诉机关认为,该组织的违法犯罪行为严重影响社会稳定,造成极其恶劣的社会影响,8名被告人已分别构成组织、领导、参加黑社会性质组织罪,非法拘禁罪,敲诈勒索罪,寻衅滋事罪,故意毁坏财物罪,非法侵入住宅罪,故意伤害罪等,应当依法追究刑事责任。
2月26日
中华人民共和国公安部召开新闻发布会
通报全国公安机关在扫黑除恶专项斗争中
打击“套路贷”新型黑恶势力违法犯罪情况
全国公安机关共打掉“套路贷”团伙1664个
共破获诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼等案件21624起
抓获犯罪嫌疑人16349名
查获涉案资产35.3亿余元
作为普通市民
我们一定要擦亮眼睛
谨防掉入“套路贷”陷阱
下面
小布给大家带来一组科普图
带你了解“套路贷”真相
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识破“套路”远离陷阱
你需要这样做
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“套路贷”犯罪的基本特征
一是制造民间借贷假象。不法分子对外多以“小额贷款公司”名义招揽生意,与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。
二是制造银行流水痕迹。刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。
三是单方面肆意认定被害人违约。完全违反合同所签订之内容,要求被害人立即偿还“虚高借款”。
四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下,不法分子介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。
五是软硬兼施“索债”。最终,贷款公司会提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。
如何避免遭遇“套路贷”?
1
不轻信所谓的无抵押贷款
记住,天下没有免费的午餐!如资金紧张,尽量通过银行或者亲友借款,尽量避免向一些小贷公司或者专门从事高利贷放贷的个人借款。
2
提高自身防范意识
实施“套路贷”骗局的不法分子一般对外多以“小额贷款公司”的名义招揽生意,但实质无金融资质。因此,在进行借款前,借款人一定要上网查询相关公司的资料,看其是否正规。
3
不随意签订借款合同
签字之前应当仔细看清楚,写的和说的要保持一致,借多少写多少,利息是多少写多少。凡是口头打包票却不肯写进合同的,绝不签名。
4
落笔签字谨慎行事
借款人在签订合同时,要警惕到手现金“打折”、高额罚息、利滚利等霸王条款,避免让借款呈“滚雪球”式的发展,更要避免自己掉入“套路贷”的陷阱中。要仔细阅读内容,空白格一定要填写清楚或者划去,不要给对方以伪造、篡改、增添的可乘之机。不要听信出借人的花言巧语,不签、不写不实的材料。
5
注意核对出借人的真实姓名
注意要和银行账户一致,如指定他人代收款,一定书面注明。
6
借款时绝不签订房屋买卖合同来作担保
记住,正常、合法的程序应当是双方签订抵押合同后共同到房管部门办理抵押登记。
7
但凡钱款往来,务必留存证据
尤其是现金往来,记得拍照、录制视频或者到有视频监控的地方操作,也可以多找几个无利害关系人在场见证。归还本金或者支付利息一定要汇入双方书面确认的账户,以现金方式交付的要求出具收条。
8
及时止损,果断报警
发现被“套路贷”后,要毫不犹豫地立即止损、报警,并向亲朋好友广而告之,同时注意做好对对方暴力恐吓、骚扰滋事等讨债行为的防范和取证。
4大防骗公式
骗子套路再多,千变万变不离始终,小布总结了4大防骗公式,一定要记牢!
公式1:无需任何抵押+利息较低=不信
公式2:超低息+无其他费用=不信
公式3:贷前先交费=纯骗局,躲远点
公式4:抵押贷款不要抵押物,只要身份证=纯骗局,躲远点
一旦发现身边的涉黑涉恶违法犯罪
请及时举报
西安市扫黑除恶专项斗争
有奖举报方式
举报电话:110,86756110
举报邮箱:xasaoheichue@126.com
举报地址:西安市西大街63号
西安市扫黑办将根据您提供线索的情况,予以不同程度的现金奖励。
综合自平安西安、西安晚报、中国新闻网
编辑:皓月| 审核:何砾陈颖
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