金店老板碰到“豪爽”客户，菏泽警方紧急出手！

安徽合肥金店老板鲁先生

在微信上碰到一个“豪爽”客户

对方不讲价不验货直接转账

订购了大额黄金首饰

然而

6万元货款到账后

鲁先生的银行账户

却被菏泽警方冻结了

“无论他怎么磨，我就是不退钱！”

幸亏没退！

这究竟是什么情况？

近日，安徽合肥的鲁先生匆匆来到菏泽市公安局鲁西新区分局丹阳派出所讲述了事情的经过。

鲁先生经营了一家名品寄卖商行，5月5日，一位“客户”加了他的微信，不讨价还价也不验货，直接定了60000余元的黄金首饰。“他当时说微信上没有钱，先给我了600元定金。”鲁先生说，5月8日21时48分，他的银行账户收到了来自吴文（化名）的60000元转账；22时20分又在支付宝收到了4900元。

付完货款，“客户”称自己没时间要找个人来拿货。随后，一辆出租车来到店前，司机称是帮“客户”拿黄金首饰。

“因为黄金是贵重物品，我一再叮嘱出租车司机要核实对方身份，如果不是吴文本人，并且不提供身份证，就把黄金拿回来。结果过了有半小时，司机就把黄金交还给了我。”鲁先生说。

这名“客户”又说再找朋友去拿。但无论对方怎么找理由，鲁先生坚持“谁付钱谁亲自来拿货”。最后“客户”要求退钱，并提供了新的银行账户。鲁先生告诉他，谁的银行账户转账只能“原路转回”。“无论‘客户’如何磨，我始终没‘松口’，我感觉这个钱有问题，就说要钱也行，必须有民警在场。”鲁先生说，之后，他就发现自己的银行账户被菏泽鲁西新区警方冻结了。

这笔钱到底是怎么回事呢？

为什么鲁先生的账户

会被冻结？

事情还要从“挣外快”说起。

五屯路某小区居民吴文(化名)经网友推荐下载了一款聊天软件，然后被拉入一个“刷单群”，称到某平台给指定人员点关注点赞，可以领取佣金。

一开始，吴文确实尝到了甜头，挣了几百块钱。后来，对方又给吴文发了一个网站，声称可以通过充值助力刷单获得更多返利。吴文一听获得报酬更多，便没有多想，进行了充值。结果，还没有获得报酬，对方就告诉吴文操作错误，需要继续充值“助力”才能挽回损失。于是，吴文一步一步地落入了诈骗分子精心布置的陷阱。等到他反应过来时，已经转出去了11.5万余元。意识到被骗的吴文赶紧到丹阳派出所报案。

鲁先生（右）在派出所将钱退给当事人

办案民警经过调查，发现一笔60000元的资金汇进安徽合肥鲁先生的账户，便立即启动了紧急冻结止付机制，为吴文挽回了大部分损失。

目前，案件还在进一步侦办中。

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小编为大家整理了实体店

可能遭遇到的

常见的几种“洗钱”套路

黄金店

在金店进行大量采购，并声称自己没有带这么多现金，让店主提供银行卡信息，称由其朋友或者公司进行支付。

彩票店

到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，随后会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供银行卡信息，让家人或者朋友把钱转过来。

手机店

以各种理由大量采购手机，甚至让店主帮忙去其他店拿电子设备，会给店主一定的赚头，然后让其提供银行卡信息，称由公司进行支付。

烟酒店

购买大量名贵烟酒，甚至会装模作样地讨价还价，并让店主提供银行卡信息，期间一直手机通话，结束后向老板展示银行卡转账记录。

警方提醒

购买高价商品作为“洗钱”手段已成为诈骗分子的常用伎俩。广大商家遇到顾客购买大量贵重商品时，要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，并留意交易过程中的细节，谨慎提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款。广大市民也应警惕代购黄金、珠宝等非法交易圈套，切勿因蝇头小利而成为诈骗分子“洗钱”的帮凶。

此外，保护好身份证号、各类资金账号等个人信息至关重要。切勿随意出租、出借、出售个人银行卡、电话卡以及微信、支付宝等重要账号和信息，以免陷入“跑分”陷阱。

来源：菏泽公安