【网信反诈】替人“取钱”有风险，当心诈骗分子利用你的银行卡洗钱套现！
网信反诈
目前，犯罪分子利用各种渠道买卖、出租银行卡，以及身份证、网络屏蔽、手机卡等与银行卡相关的信息，形成了银行卡获取、销售、使用的“灰色产业链”。这为洗钱、逃税、电信诈骗、网络赌博和贿赂等犯罪活动提供了滋生地，并产生了非常负面的社会影响。
在日常实践中，监管机构对非法出售、出租或出借银行账户的单位和个人实施交易限制，并将其列入不良信用记录。然而，也有欺诈者使用他人的银行卡洗钱或套现的情况。
2024年4月，杭州钱塘区的麦麦（化名）在一个微信群里看到一则“商场采购员”的兼职广告。广告称，这份工作很简单，只要你根据客户的需求帮助购买衣服和化妆品，每份订单可以获得300元的奖励。
在如此高薪的诱惑下，小麦反复思考，选择主动联系对方工作人员。在添加了联系方式并解释了他们的目的后，对方告诉小麦，他们是一家“代购”公司：
“其实是一个类似跑腿的工作，你帮忙采购后，工作人员会当场结算工资，而且会有人全程指导，你只需要配合就可以了。”
经过详细了解，小麦终于明白了“工作”的具体内容：收到客户订单后，公司的“财务”会将采购资金转入采购方账户。对于像小麦这样的买家，只需要带上银行卡和身份证，到银行提取购买资金，然后根据客户的购买需求携带提取的现金前往商场。
此外，对方告诉小麦，他们每天只能接受一个订单，如果想多下订单，需要带多张银行卡。在听了对方的介绍后，麦觉得这份工作不是很难，还能拿到比较高的工资，于是他告诉对方自己想做一份兼职。
几天后，小麦一大早就到达约定地点，按照对方的要求与“工作人员”见面。随后，麦某跟随他来到附近的银行，将已存入“金融”账户的麦某卡上的资金提取出来。就在小麦要去商场采购的时候，工作人员突然宣布顾客想买的产品缺货。今天，他们取消了代购，慷慨地递给小麦500元，等待下一次代购通知。
但小麦万万没想到，下一份兼职的通知还没到，民警先是走近了门口。目前，小麦已被警方依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。
◀警方提醒
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如今，央行、公安部、银监会等部委积极打击整治非法买卖银行卡、利用他人银行卡套现、洗钱等违法行为，出台了多项措施从源头进行防范。
据《银行卡业务管理办法》规定，租售银行卡的行为可被处以1000元以内罚款。出卖银行卡等个人信息，还可能为他人的诈骗、洗钱提供便利。如明知银行卡被用于诈骗、隐瞒犯罪所得、洗钱等，可能构成共同犯罪。对此，杭州网警提醒广大市民：
1、 网络非法买卖，以及使用他人银行卡，已经形成了一个完整的灰色产业链。许多人的安全意识不强，为了微薄的利润而出售或租用银行卡，认为卡内没有钱也没关系。事实上，这是一个很大的错误！实名制银行卡一旦被用于欺诈、洗钱等犯罪活动，将给户主带来巨大的法律风险，可能导致个人信用和财产双重受损，甚至卷入刑事案件。
2、 管理好个人“双卡”，有效保护个人信息和财产安全，及时注销未使用的银行卡。它们不能转让或出借，这是避免成为下一个电信诈骗受害者的重要手段。
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