代买黄金？“电诈”在“洗钱”，你已在犯罪！
提供银行卡并帮助购物，承诺给予高额回报，背后有何猫腻？
随着电信网络诈骗打击力度的不断加大，电诈分子转移非法资金越来越困难，一些不法分子就打起了通过购买黄金变现的主意，利用高流动性的黄金市场将非法来源的“黑钱”转为“白钱”。近日，老河口法院审结一起代购黄金掩饰隐瞒犯罪所得案，被告人被判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元。
案情回顾
2022年6月，张某从上家处得知提供银行卡并到指定的金店购买黄金可以获得报酬，遂根据上家指示到达山东省招远市，将自已的手机、支付宝、手机银行、微信、两张银行卡及密码交给上家，随后根据上家安排，持自己的银行卡先后到两家金店购买了价值421648元的金条。经查，2022年6月，张某两张银行卡共转入资金496567.09元，其中涉诈资金429167.09元。
张某明知其持有的银行卡内大额钱款来路不正，但仍心存侥幸、财迷心窍，将卡内资金转变为黄金，帮助他人实现犯罪所得转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。同时，张某具有自首情节、主动退赃，认罪认罚，予以从宽处理。张某遂受到上述刑事处罚。
以案说法
电信诈骗套路深，莫将“馅饼”当成真。电影《孤注一掷》中“开水房”10分钟洗钱800万元的高潮片段让无数观众骇然，影片取材于上万例真实案例，也许真实的电影情节，正在我们身边悄悄上演。电诈团伙会在各类论坛、微信群、一些弹窗广告内发布兼职信息，甚至在大街上以办理贷款的名义随机拖人“下水”。
广大群众要提高对电信网络诈骗犯罪行为识别和防范能力，不要随意泄露自己的银行卡、微信号、支付宝账户等个人信息，不参与陌生人的资金往来交易，对于一切资金来源不明、情况可疑的代购请求，即使对方给予再高的报酬也要坚决拒绝。警惕代购黄金、珠宝等非法交易圈套，以免成为违法犯罪分子洗钱的帮凶。切勿因蝇头小利而身陷囹圄，沦为违法犯罪活动中的“工具”。同时，如果在日常生活中遇见如本案所述的异常购买黄金的情况，请立即拨打110报警，交由警方进一步核实。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
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