电信诈骗“黑话”大揭秘
电信诈骗“黑话”大揭秘
——记伽师县公安局破获该县首例“洗钱”案始末
3月24日，随着最后一名“卡农”的落网，一个以刘某、刘某某两人为首的电信诈骗“水房”团伙被打掉，抓获该团伙12名成员，扣押现金3万余元、手机16部、银行卡34张、电话卡9张、车辆1台，涉案资金达150余万元。
经过审讯和深入调查，民警发现，刘某和刘某某一个月前开始在喀什地区伽师县发展“卡农”，仅仅一个月，这个团伙已初步形成了上有“水房”掌控全局、中有“卡农”承上启下，下有“小白”提供载体的犯罪链条。经过民警的精细梳理，这个各环节分工明确、各角色定位清晰的黑灰产业链浮现出了全貌。
视频制作：阿布都拉·阿布都外力 高坤
“跑分”：跑的是钱不是分
“分”就是钱，“跑”就是让钱跑起来。“‘跑分’需要通过大量的个人银行卡进行收款、转账，对赃款进行流动式洗白，再回流到诈骗团伙的手中。”伽师县公安局刑事侦查大队大队长姜思远介绍道。
今年3月初，伽师县公安局反诈中心发现辖区居民买某及阿某二人的银行卡账户流水存在异常，与多个账户有非正常资金往来。经调查，民警发现两人均无工作，也未从事任何生产经营活动，但在短短几天时间内，其二人名下的银行卡资金流水额高达50余万元。
经过一周的追踪侦查和综合研判发现，买某及阿某二人涉嫌利用名下的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动团伙“跑分”洗钱。3月6日，伽师县公安局反诈中心经过缜密布控，成功将两人抓获。
抓捕现场
通过对买某及阿某突击审讯，专案组民警掌握了买某等人的犯罪事实，但他们只是“跑分”团伙中普通的“卡农”，民警顺藤摸瓜，很快便锁定了两名主犯的身份信息和确切落脚点。
乘胜追击，专案组民警当晚一举将前来汇合的团伙主犯刘某、刘某某两人抓获，现场扣押涉案车辆一台，缴获作案用手机3部，银行卡14张、现金1万余元。
“卡农”：仅1天牟利4000元
所谓的“卡农”就是指为帮助不法分子转移涉案资金，提供大量资金流转用的银行卡，从中赚取佣金的犯罪嫌疑人。
经审讯，买某交代上线刘某是自己曾经在某网吧工作时的老板，今年2月初，刘某主动找到自己称要介绍一个挣钱的方法，用闲置的银行卡帮忙周转几笔资金，就可轻松月入过万。
“买某听到有这么轻松的赚钱路子，就按照刘某的要求进行验卡、取款、转账等操作，进而帮助洗钱。”伽师县公安局反诈中心主任裴伟介绍说，该团伙承诺下线取现利润为2%，按照买某提供的银行卡所刷的流水金额来看，仅在2月14日这天，他便牟利4000余元。
买某等人作为“卡农”，主要任务就是将自己的银行卡信息提供给“水房”主要成员刘某，刘某验卡成功后，将银行卡号发给上游诈骗犯罪分子，上游对接境外钱庄向“卡农”的银行卡内打钱，“卡农”们将钱通过ATM机取款后交给“水房”，再打到境外钱庄指定的账户中，完成整个洗钱的行动。
“水房”：以前我也是“卡农”
“水房”专为上游电信诈骗团伙提供的资金流转“服务”，利用“卡农”提供来的银行账户帮助诈骗分子代收款，再转账到指定账户，根据资金流水总额按一定比例抽取佣金。随后，“水房”会将佣金的小部分分给“卡农”。
民警在银行开展取证工作
民警在调查中了解到，刘某某刚开始在福建也是从“卡农”做起，因大部分佣金都被自己的上家“水房”拿走，刘某某产生了“另起炉灶”的想法。
经与上游犯罪分子沟通，刘某某在缴纳保证金后如愿成为最低级的“水房”。为了彻底摆脱原来的上家，并快速发展下线，他联系了远在新疆伽师县自己的儿时玩伴刘某。
刘某当时因网吧倒闭闲赋在家，正愁没地方赚钱，听说刘某某要和自己合伙挣“大钱”，便一口答应了。就这样，本地“人脉较广”的刘某主要负责发展伽师县“卡农”市场，为刘某某提供“卡农”及大量银行卡。
据民警初步侦查，刘某某在今年2月初流窜到伽师县组建“水房”后，在刘某大量人脉的支持下，筛选了诸多“小白”引诱其充当“卡农”。
“小白”：预备“卡农”的前提条件
“水房”选人当“卡农”的条件十分严格，有涉案记录的不要，银行失信的不要。为了资金“快速又安全”地到账，于是便选择身份干净的“小白”。
因为“跑分”洗的钱都是非法资金，“水房”需要第一时间转出。有些银行卡是一次性的，洗了一次就被发现了，这时候就需要大量的“卡农”和大量的银行卡，对非法资金进行流动式洗钱，从而回流到诈骗团伙的手中。
伽师县公安局反诈中心主任裴伟介绍说：“刘某某和刘某两人分工明确，刘某某熟悉各种电子转账软件的操作流程，负责在租住的宾馆内联系业务‘跑分’，而熟悉当地的刘某就负责挑选‘小白’开办银行卡，以高佣金外加提供交通、食宿等噱头，利诱其成为‘卡农’。”
侦办民警进一步发现，大多参与人员都是刘某下线的“卡农”又发展的下线，他们有着金字塔式的裂变模式和分成模式。
据“卡农”买某交代，每招募一个“卡农”或收一套“小白”的银行卡，都有100元提成。用他们的话来说，最好的“小白”就是涉世未深又急于用钱的年轻人，“简单说，就是好哄骗。”
民警提示
2个人的“水房”，10名“卡农”，这个12人的犯罪团伙赚取了近10万元的利润，将150余万元涉案资金“玩弄于股掌”，而这仅仅是这个“水房”流窜到新疆第一个月的“业绩”。让人细思极恐的是，“卡农”金字塔式的裂变模式……
广大居民群众千万不要贪图小利，走上违法犯罪的道路。日常应提高防范意识，注意保护个人隐私信息，坚决不能随意出租、出借、出售个人身份信息、银行卡、电话卡以及微信、支付宝等账号，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，将被依法追究法律责任。
作者/高 坤
原标题：《电信诈骗“黑话”大揭秘》