财务人员必看！“领导”、“公检法”要求转账，可以不理吗？
财务人员的工作大多十分忙碌各企业之间财务往来频繁
盘点、对账、各种涉税工作
扔不得，错不得，也拖不得
在这样的情况下
掌管钱财的财务人员
就成了诈骗分子眼中
有待解锁的“香饽饽”
针对财务人员的电信网络诈骗
主要是
冒充领导诈骗
冒充公检法诈骗
01
冒充领导诈骗
“领导”的指令：听还是不听？
收到老板的QQ指令要求转账！作为财务的你是立即执行
还是留个心眼？
在纷繁复杂的网络世界里
如果不多些戒备
那么等待你的往往是
骗子的套路！
真实案例
3月20日下午，路桥区路南街道的蒋女士报案称，她在公司上班时，收到头像是其老板的账号发来的QQ信息，称和另一个公司有一笔交易，让蒋女士电话联系对方秦总。蒋女士联系后，对方说要支付保证金给她，并给她发送了虚假的转账记录截图。之后又称因协议有问题，需要结束交易，要求蒋女士退还保证金。蒋女士不疑有他，将转账截图显示的32万转回了对方指定的银行账户。后来，“老板”又让她给另一个账户转账，蒋女士称要和对方在微信上交流，但对方一直不回复，这才发现自己被骗了。
冒充领导诈骗
常见套路
第一步
诈骗分子事先通过各种渠道获得事主的姓名、工作单位、职务等个人资料，接着注册微信号或QQ号，并使用老板的真实姓名和头像作为微信或QQ的昵称和头像，然后添加事主为好友或者将事主拉入工作群内。
第二步
诈骗分子能准确说出事主姓名等信息，让事主卸下防备之心，随后以正在开会、参加活动、办事急需转钱、业务需要等为理由，要求事主尽快转账至指定账户。
第三步
事主出于对上级领导的敬畏，不敢跟领导核实信息或者对领导的求助不好意思回绝，极有可能上当受骗。
警方提醒1.务必要保护好公司与个人有关的账户、密码等信息，企业负责人与财务人员要保护好个人基本信息，网络社交信息及相关的账号、密码、验证码。
2.若突然有人拉你进陌生微信群、QQ群，务必要提高警惕。
3.处理财务事宜，务必要按照财务制度和工作流程，杜绝特事特办。
4.涉及到转账汇款，特别是大额转账、实时到账的，务必要跟老板当面或者电话确认。
【视频：严格遵守公司财务制度，谨防冒充老板诈骗陷阱】
02
冒充公检法诈骗
“公检法”来电莫惊慌：保持警惕问官方
“已涉案”
“要保密”
“配合公安、检察机关调查”
……
公司财务碰到此类情况必须要保持镇静
这些都是骗子的阴谋
任他套路如何深
我们要做的就是不上当！
真实案例近日，某公司财会人员小王接到一个陌生电话，对方自称是“刑侦支队”的民警，说正在协助北京警方办理一桩洗钱案，小王的银行卡涉案，需要配合调查。
小王听了，觉得这是“银行卡涉案”诈骗，起初并不相信。对方说过一会儿北京公安会和她联系。电话挂断后不久，一个北京号码打通了小王的电话，对方自称是北京公安机关的，并准确报出了小王的名字和身份证号码。对方接着说小王涉嫌一起特大洗钱案，案件已移交最高检察院，随后检方也将跟她联系。“北京警察”说完，一名自称“北京最高检察院”的“检察官”就打来电话。
“检察官”一张附有小王名字和照片的“通缉令”通过邮箱发给了小王，并让她去找了一个安全的酒店开房，表示该“通缉令”还没最终签发，只要配合调查，将公司账户的钱转到一个指定账户，调查机关核实排除嫌疑后，几分钟内就将钱打回原账户，通缉令即可撤销。
小王为了洗清嫌疑，就按照“检察官”的要求将公司账户上的51万元转到了指定账户，之后却再也联系不上那名“检察官”，这才发现被骗了。
（此案例来源：运城市公安局网络安全保卫支队）
冒充公检法诈骗
常见套路
第一步
骗子通过非法渠道获取你的个人身份信息以及公司最近的业务信息，冒充公检法工作人员给你打电话。
第二步
编造你涉嫌银行洗钱等理由，同步发送伪造的公检法官网、通缉令、财产冻结书等，对你进行威逼、恐吓，以使你相信就范。
第三步
以帮助你洗脱罪名为由，要求你将名下账户所有的钱款转账至所谓的“安全账户”，从而达到诈骗目的。
警方提醒1.凡是自称“通信管理局、电信运营商、银行”等客服人员，以“个人信息泄露、涉嫌洗钱、涉案”等理由主动帮忙将电话转接至“公安机关”的，都是诈骗。
2.凡是要求通过“电话、QQ、微信语音视频”做笔录的，都是诈骗。
3.凡是要求通话内容“绝对保密”、通过网络发送“通缉令、逮捕令”的，都是诈骗。
4.凡是要求手机电脑下载软件、点击网页链接“接受调查”的，都是诈骗。
5.凡是要求把资金归集到指定账户（无论是自己名下还是陌生账户）或开通网银，提供银行账号、密码、验证码的，都是诈骗。
【视频：冒充公检法诈骗】
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原标题：《财务人员必看！“领导”、“公检法”要求转账，可以不理吗？》