同性交友被骗20万元，侦查人员顺藤摸到别的“瓜”

2020年的春天，对于赵江来说，是一个有“惊喜”的春天。

大学毕业后，他来到地处毛乌素沙漠南缘的陕西榆林靖边工作，离家千里，人生地不熟，最难熬的莫过于寂寞和无聊。直到2020年的3月份，通过一款同性交友软件，他才在网络上结识了一个聊得来的朋友，使自己异于多数人的感情生活有了着落。

网友带来的“惊喜”

这个名为钱河的网友给赵江带来的惊喜，不仅有感情上的慰藉，更有赚钱的法子。

热聊了二十多天后，钱河给赵江讲了自己通过“财富直通车”赚钱的事情，并将他在“财富直通车”的收益截图发过来。

接着，钱河又给赵江发了“财富直通车”网页的二维码，一步一步地指导赵江注册、充值，充值以后个人账户上会产生相应的分值，用这些分值可以玩比大小、猜单双的“小游戏”，游戏赢了，账户积分会增加，积分可以提现。

赵江第一次充了100元，下注，赢了，一个小时后，顺利提现110元，赚了10%。第二次，先充了200元，继而又充了1700元，再次下注，又赚了10%，顺利提现。

经过两次尝试，赵江觉得这个游戏很简单，赚钱也很轻松。对于钱河说的“投入越多回报才会越大”，他很认可。于是，在钱河的指导下，赵江不断加大充值，并办理了手机银行的电子密码器，使转账额度从单日1万元提升到单笔20万元、单日50万元。

当赵江的充值达到5万元，钱河告诉他，充值10万元有奖励；当赵江的充值达到10万元，钱河又告诉他，充值满20万元晋升白金会员后提现所需下注流水额度可以减半。为了充够20万元，赵江在钱河的帮助下从网贷平台贷款、利用花呗套现，钱河还好心地借给他5万元……

总算凑够了20万元，结果客服又以需要缴纳税费、保留白金会员等理由，要求赵江继续充值。在短短几天的时间里，赵江一共转账充值了20多万元。然后，一夕之间，账户还是那个账户，但个人中心的交易记录全部没有了，提现也无法操作，而一直耐心“帮助”自己的钱河，则根本联系不上了。

直到这时，赵江才从美梦中醒来，所谓“感情”原来只是幌子，所谓轻松赚钱的法子原来只是骗子的套路。当自己想着天上掉馅饼的好事时，没想到却成为了任人宰割的“肥猪”。于是，他立即向公安机关报了警。

顺藤摸到别的“瓜”

网络是虚拟的世界，但一切都会留下痕迹。侦查人员很快查到了赵江充值的钱都流向了一张户名为“孙湖”的人所开的银行卡。但当找到这个叫“孙湖”的人，却发现这一起网络诈骗案就像一条藤蔓，隐藏着不止一种犯罪。

孙湖刚满30岁，家庭比较贫困，由于只有初中文化，四处打工，但收入很不稳定。2020年初，孙湖很缺钱，得知老乡李海在收购银行卡，他就找上了门。虽然不知道李海收购银行卡具体要干什么，但孙湖也知道肯定不是合法的事情，可是他又很需要钱，于是两人商定，孙湖将自己名下余额为零的银行卡卖给李海使用三个月，李海付给孙湖1500元钱。

出售银行卡后，孙湖一想起来，心里也是忐忑的。一天，他在电视里看到有关电信网络诈骗案件的报道，吓了一跳，觉得李海收买银行卡约摸就是在干这种事情。

因为心里不踏实，三个月期满后，孙湖用身份证到银行挂失了出售的银行卡，重新补办了新卡。挂失银行卡时，他发现卡里还有5000多块钱，便全部取了出来，然后注销了这个银行卡。他以为自己做的神不知鬼不觉，没想到，公安机关很快就找上了门。

根据孙湖的供述，李海也很快落了网。李海比孙湖大两岁，两人是一个镇子上的，小学毕业后就在社会上混，后来干上了倒卖银行卡赚钱的勾当。

李海到案后，供述自己“买”了孙湖的银行卡，但那张银行卡被他转手倒卖给了别人。也就是说，在网络诈骗这个藤蔓上，他只做“供卡”的生意，而直接实施诈骗的却另有其人。

为何选择同性恋群体？

魔高一尺，道高一丈。侦查人员通过技术手段，摸清了这个网络诈骗团伙的情况，包括组织架构、人员分工等。诈骗团伙分推广组、客服组、行政组、财务组等。钱河属于推广组成员，负责“养猪”，客服组负责“杀猪”。

由于这些诈骗分子是在境外作案，且受疫情影响，抓捕成了难题。不能出境抓捕，只能守株待免，侦查人员时刻关注入境信息，确保团伙内的人员一入境就实施抓捕。

钱河就是这样落网的。入境后，他先是被安排集中隔离，隔离一结束，等待他的是案件的侦查人员。侦查人员根据赵江提供的两人聊天的语音，做了声纹鉴定，确定钱河就是诈骗赵江的“养猪人”。

年仅22岁的钱河没做什么抵抗，就坦白了自己的犯罪过程。2019年，钱河的表哥给他介绍了一个工作，工作地点在菲律宾马尼拉。到了那边，公司当天就安排钱河学习诈骗的话术和案例。

这个诈骗的方式是“杀猪盘”，即通过交友软件虚拟定位在国内，跟人聊天，套近乎，谈感情，之所以选择同性恋群体，是因为这个群体的人发现被骗后很少报案。

在感情聊到一定程度后，就进入“养猪”阶段，向对方介绍生财之道，诱惑其参与赌博，开始总会给对方甜头，让其产生一种赚钱很容易、很轻松的错觉。等到对方被诱惑着，胆子越来越大、脑子越来越热、投入越来越多的时候，就证明“猪”已经养肥了，可以“杀”了。

“杀猪”之后，游戏就结束了。诈骗到的赃款公司会按不同比例给钱河提成，骗了赵江将近20万元，公司给钱河的提成大概是2万元。

诈骗案件中的“内应”

在这个案件中，钱河构成诈骗罪，被判处有期徒刑三年六个月并处罚金四万元；孙湖构成帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，数罪并罚，被判处有期徒刑一年零三个月并处罚金七千元；李海构成帮助信息网络犯罪活动罪，被判处有期徒刑一年三个月并处罚金五千元。目前，诈骗团伙的其他成员也相继落网，案件仍在继续侦查中。

其实，当我们认真分析形形色色的诈骗案件时，会发现其中很多案件中诈骗的手段并不高明，有些是显而易见的“坑”，有些只是一些陈旧套路，但总是有人前赴后继地“踩坑”“中套”，为什么?

除了一部分骗子是利用好人的轻信、同情心而得逞以外，绝大多数的诈骗案件中，都有一个极其关键的“内应”，就是那个“爱贪便宜”的被害人。

不贪，不相信天上会掉陷饼，或许是防骗的终极法宝。（文中涉案人员均为化名）

（来源：方圆微信 作者：刘晓莹 陕西省人民检察院西安铁路运输分院）