外借银行卡就能赚钱？你可能已经违法！
外借银行卡
每次竟能拿到“辛苦费”？
注意！
这种“躺着赚钱”的方式
已经涉嫌违法犯罪！
一案件回溯
去年四月，做生意的王先生遇到资金周转困难。这时，他接到了电话，对方自称做贷款推广，可以“无抵押放款”。这真是瞌睡有人送枕头啊，按照要求，王先生点击了对方提供的下载链接，安装好手机软件。没想到，刚填完资料申请贷款，就出幺蛾子了！王先生填写了个人信息和银行卡信息，刷新APP之后上面就有显示可贷金额是五万，但是在点击提现的时候显示银行卡信息填写错误，贷款被冻结。
眼看钱就要到手却卡在最后一步，王先生很着急，立刻联系客服QQ号。客服要王先生先交冻结保证金一万六千五，等贷款下来一起返还。
王先生立即转保证金过去，可贷款依然无法提现，客服说王先生征信有问题，还得再缴保证金，贷款心切的王先生先后转了12万，直到钱包空了才回过神来，这时对方已经将其拉黑。发现被骗的王先生赶紧报案。警方发现，王先生的12万元分别打到7张银行卡，很快又被层层分解转移到其他银行卡上了，总数有五十张，卡主活动地基本在厦门。
民警推测：在厦门，应该有一个洗钱团伙在为诈骗组织提供服务，当即决定对涉案银行卡实施冻结，并赶赴福建多地，对提供银行卡的犯罪嫌疑人进行抓捕，有些人直到落网还一脸茫然，不知道已涉嫌违法犯罪。
民警介绍，他们涉嫌的罪名是帮助信息网络犯罪活动罪，只要他们提供的银行卡，里面的流水达到了20万元以上，就构成了这个罪名。原来，这群人替境外的诈骗团伙非法洗钱，而提供便利的持卡人，每次能拿到八百元“辛苦费”。顺藤摸瓜，警方锁定了一个主要在缅甸活动的跨国诈骗团伙，待其成员回国之际，实施逮捕！
目前，公安机关抓捕诈骗成员已经达到五十多人，警方掌握的在全国各地被害人已经达到二千多名，涉案金额已经达到二个多亿。二
“断卡”行动知识科普
据报道，近年来，大量“实名不实人”的“卡”，被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪，涉案金额达万亿级别，难以追查和打击。
2020年10月10日，公安部、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开，全国”断卡“行动拉开序幕，严厉打击、整治和惩戒对出租、出售、贩卖银行卡、电话卡的行为。断什么卡
为何断卡
相关举措
三法律链接
根据中华人民共和国最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果情节严重，可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
警方提醒：
一、买卖、租借银行账户、电话卡已经严重违反我国相关法律法规，将会被依法惩处，广大市民不要为蝇头小利，把自己的银行卡和手机卡号等借给他人使用，以免踩过红线，受到法律的严惩。
二、因身份证遗失等情况，我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡。“断卡”行动的推进，意味着一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停。广大市民若前期有身份证遗失的情况，一定要抽空去查询下名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”，影响个人生活。
三、广大市民如遇有偿购买个人手机卡及银行卡的情况，请积极向警方提供线索，积极检举揭发违法犯罪分子，警方将依法严厉打击那些从事非法贩卖“两卡”的从业人员。
END来源：江苏网警
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