【故事】涉众型经济犯罪套路多？检察官来支招（931）

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5·15是全国打击和防范经济犯罪宣传日

你知道涉众型经济犯罪有哪些吗？

面对各种涉众型经济犯罪套路，

如何开启避“雷”针模式？

下面一起跟随安检君来了解一下吧！

非法传销——别被“洗脑”拉下水

非法传销是指组织者、经营者通过拉人头、发展下线人员作为生存方式，组成金字塔式的层级关系敛财，以直接或者间接滚动发展人员的数量作为计酬或返利依据的活动。

典型案例

卢某某等人组织、领导传销活动案

2015年9月，卢某某、成某某等人看到“虚拟货币”等概念火爆，设立某科技有限公司，共同商议设立GGP共赢积分奖金制度，以投资购买产品的名义发展会员，并按照投资金额的多少确定会员级别，设普卡、银卡、金卡、钻卡四种，以投资额5：1的比例释放相应的GGP积分，可以在BTC100网站上交易变现。

同时，为了发展更多下线，公司设置推荐奖、互助奖、管理奖、平级奖，并按照会员级别、管理级别给予会员不同比例的奖金。经查，该传销网络共计30个层级，涉及会员账号1万余个，涉案金额共计人民币3.2亿余元。

检察机关以卢某某、成某某等11人涉嫌组织、领导传销活动罪向法院提起公诉。2019年9月，法院对本案作出判决，判处卢某某、成某某等11名被告人两至五年不等有期徒刑，并处罚金。

非法传销障眼法

障眼法一：暴利诱惑

以介绍职业、招聘兼职、从事新型项目经营、低成本创业等名义，发展“潜在下线”，为将“潜在下线”引诱到传销活动地，编造“高薪招聘”、“提供就业”、“投资做生意”等理由，投其所好，吸引人们前往。

障眼法二：拉拢亲朋友好友加入

目前犯罪分子招揽受骗人员的手段往往从亲戚、朋友、同学、战友入手，随着互联网的普及，这种谎言邀约的方式也从打电话、当面拉劝，发展到利用征婚、求职平台发布虚假信息。求偶、求职等有需求者，很容易落入陷阱。

障眼法三：高度的精神洗脑

较典型的如“二八定律”，传销组织要求“业务员”（上线）80%谈感情，20%谈事业，极少提及产品，主要强调成功和财富，从精神上控制新加入的传销人员。

障眼法四：利用“营销理论”玩概念、制造噱头

新型传销活动很多都打着各种网络新概念和新型营销方式的旗号，采取虚假、夸大宣传的方式，如“微商代理”、“消费联盟”、“慈善互助”、“框架营销”、“互动式科学营销”等等层出不穷的新名词，让人眼花缭乱，难辨真假。

检察官提示

传销行为无论如何包装，都改不了课程洗脑、缴纳会费（入门费）、发展下线、层层返利跟承诺高额回报等特点。大家一定要擦亮双眼，增强识别和防范传销的能力，不被“高额回报”所诱惑，谨记世界上从来就没有“免费的午餐”。如果发现涉嫌传销的组织或人员，或发现自己被骗误入传销组织，一定要保持理智，注意收集、保存汇款帐号、汇款凭证、交费收据、介绍人的姓名、电话等相关证据线索，并设法尽早脱离，及时报警、提供线索，以便于及时、准确地打击违法犯罪。

非法集资——天上掉下的也许是“陷阱”

所谓的非法集资，简单的说，就是没有资质的单位和个人，通过高利允诺等手段，向社会不特定对象吸收存款、筹集资金。

典型案例

周某某集资诈骗案

2011年2月，周某某注册成立某投资公司，担任法定代表人。公司上线运营“XX投资”网络平台，借款人（发标人）在网络平台注册、缴纳会费后，可发布各种招标信息，吸引投资人投资。运行前期，公司存在亏损，此后周某某除用本人真实身份信息在公司网络平台注册2个会员外，自2011年5月至2013年12月陆续虚构34个借款人，并利用上述虚假身份自行发布大量虚假抵押标等，以支付投资人约20%的年化收益及额外奖励为诱饵，向社会不特定公众募集资金。

但所募资金未进入公司账户，均由周某某个人掌控支配，除部分用于归还投资人到期的本金及收益外，其余主要用于购买房产、高档车辆、首饰等。截至案发，周某某通过网络平台累计向全国1586名不特定对象非法集资10.3亿余元，除支付本金及收益回报6.91亿余元外，尚有3.56亿余元无法归还。

最终，法院认定周某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。

谢某某非法吸收公众存款案

被告人谢某某于2009年8月至2015年1月间，在经营XX投资有限公司时，未经批准，以月利率2%-3%的利息，向45名不特定对象公开吸收存款共计人民币2763.708万元，另查明，谢某某已归还集资参与人本金约315.77万元，已支付利息约1327.55万元。

最终，法院认定谢某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年一个月，并处罚金人民15万元。

非法集资惯用套路

套路一：花样“包装”

犯罪分子多借助以担保公司、咨询公司等形式，假借投资理财名义，虚构投资项目，如境外投资、高科技开发、打着“养老”旗号等等，为从事违法活动披上“合法”的外衣，骗取公众的信任。

套路二：高调宣传

以电话推介、派发宣传资料、举办讲座、组织聚会或者在街头、超市等人群密集地派发“理财产品广告”等方式吸引投资者关注，有的还会借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金，诱人参与。

套路三：承诺高额回报

针对普通人期望短期投资回报大、法律意识淡薄等弱点，设置三个月、半年等不同期限的投资产品，以高额利息为诱饵，诱惑投资人冒险存款。

检察官提示

非法集资一般具有许诺较高比例集资回报的特点,或以合法形式掩盖其非法集资的本质。广大群众在理财投资时，需增强风险意识，谨慎选择投资渠道，投资前要注意查询投资项目相关企业的行为是否经国家批准、是否合法，分析行为人的承诺，不要期望天上掉“馅饼”，具体可以对比银行贷款利率和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报，很有可能就是投资陷阱。一旦发现相关违法犯罪线索，要及时向司法机关反映，以避免更多人误入陷阱。

法条链接

中华人民共和国刑法

第二百二十四条之一【组织、领导传销活动罪】组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

原标题：《【故事】涉众型经济犯罪套路多？检察官来支招（931）》