【天下无诈】泾川公安一周典型电信诈骗案件预警

一周典型电信诈骗预警

（2019年12月7日至2019年12月15日）

案例一贷款办卡类诈骗

2019年12月7日，泾川县吴先生报案称:2019年12月6日17时，其在手机下载“平安易贷”的APP上贷款，对方自称为APP“客服”，并以贷款需要在卡内存贷款金额的20%为由，让其向自己的账号存款2000元。吴先生按照对方要求向自己账号存款2000元后，对方又以吴先生的银行流水不足、订单冻结需要激活资金等理由，让其向名为李尧的卡内转账8000元钱。吴先生按照对方提供的账号转账后，12月7日，吴先生发现贷款还未到账，才意识到上当受骗，被骗金额总计10000元。

诈骗手法：

1.骗子通过电话、短信、虚假广告等方式寻找对象；

2.以无抵押、无担保、低利息等话术诱导受害者贷款；

3.以违约需要赔偿高额费用、法院起诉等理由，引导受害者缴纳验资费、解冻费、激活资金等各项费用，并声称会全额退款。

案例二刷单刷信誉类诈骗

2019年12月7日，泾川县李女士报案称：2019年12月3日9时许，其收到一条内容为“你的购物次数已达到内部返利资格，请你联系客服微信”的短信。其添加对方微信后，对方向其介绍了工作流程，并将其拉入微信兼职群。按照对方要求下载“京东”APP，并操作下单，完成任务后本金和佣金以支付宝方式转入其账户，李女士做到第三单时，对方发送一个截图，内容是“您此次的任务总单数未完成，目前只完成两单，无法默认数据结算返款，请兼职人员抓紧时间完成”，对方以李女士任务没有做完，系统不给返款为理由，多次让其转账，其发现被骗后报案，被骗金额总计22500元。

诈骗手法：

1.通过网站、QQ群、手机短信、微信等发布兼职刷单广告；

2.先进行小额刷单，返还本金及佣金，加深信任；

3.后派发大额刷单任务或多次刷单，以“系统故障”和“任务未完成”等理由让受害者继续刷单，不返还本金及佣金。

案例三贷款办卡类诈骗

2019年12月10日，泾川县杨先生报案称：2019年12月9日8时许，其手机上弹出名为“还呗”的APP贷款软件，然后其在手机上下载“还呗”软件，申请了30000元的额度，“还呗”软件“客服”称贷款需要1500元的工本费，让其打到指定账号，其按照对方要求付款后，软件上还显示贷款资金临时冻结中，其联系“客服”后，对方又以解冻修改银行卡号、验证是否有还款资格等为由，让其向对方提供的罗建军、张馨茹、陈亮等卡内转账10380元钱，并承诺24小时内到账。杨先生根据对方提供的账号转账后，12月10日，其发现贷款还未到账，才意识到自己上当受骗，被骗金额总计11880元。

诈骗手法：

1.骗子通过电话、短信、虚假广告等方式寻找对象；

2.以无抵押、无担保、低利息等话术诱导受害者贷款；

3.以违约需要赔偿高额费用、法院起诉等理由，引导受害者缴纳工本费、解冻费、验证还款资格等各项费用，并声称会全额退款。

案件四网上贷款被诈骗

2019年12月11日14时许，泾川县张先生报案称：2019年12月7日13时许，有一陌生人给其打电话问是否需要贷款，让其加一个客服QQ，其添加QQ后，对方让其下载“卡惠金融”APP，其按照要求下载后并绑定了自己的农行卡。其在APP上贷款10000元分12期后，对方告诉其要缴纳包装服务费600元，其按照对方提供的农行账号转账600元后，对方让其继续申请贷款，其申请后发现贷款资金被冻结，对方告诉其是否填错身份证号和银行卡号了，其发现自己填错银行卡号要求修改，对方说不能修改，给其发了一个“中国银行业监督管理委员会”文件，让其找5000元存在其绑定的银行卡上，称银监会和银行要看其流水，其称身上未带卡，对方给其向一个恒丰银行卡号汇款，其按照要求转账4400元、微信转账600元后，对方又称其操作延迟需重新认证，其才发现自己上当受骗，被骗金额共计5600元。

诈骗手法：

1.通过电话、短信、虚假广告等方式寻找对象；

2.以低利息、下款快等话术诱导受害人贷款；

3.以征信提供给的银行卡号错误，引导受害人缴纳担保费解冻费等各项费用，并声称会全额退款。

案件五网上贷款被诈骗

2019年12月12日10时17分，泾川县梁先生报案称：2019年12月10日，一个QQ号加其问其需要贷款吗，给其发了一个二维码，其按照对面要求扫描二维码下载名为“吉祥速花”APP，然后其按照对方提示下载APP后，APP显示其成功贷款7万元，但是钱却没有到账。对方称其征信有问题需要给对方转钱刷流水，其按照对方要求存款，发现被骗后报案，被骗金额总计101000元。

诈骗手法:

1.通过电话、短信、虚假、广告等方式寻找对象；

2.以低利息、下款快等话术诱导受害人贷款；

3.以征信有问题、提供给的银行卡号错误，引导受害人缴纳担保费解冻费等各项费用，并声称会全额退款。

案件六网上购买彩票被诈骗

2019年12月13日15时12分，泾川县杨女士报案称：2019年11月10日，自己刷抖音时弹出一个页面，需要赚钱请加微信。其添加微信成功后，“客服”就让其下载“5G娱乐”APP并让其注册和绑定银行卡，刚开始有专门的指导老师带着下注，最小充值50元，刚开始都是小额下注，赢多输少，玩了一个月时间，一直到12月11日，她充值了50000元。以倍投的方式下注，结果全输，直到没有钱再充值时才发现受骗，被骗金额总计106846元。

诈骗手法：

1.骗子通过各种渠道发布虚假投资广告和网页。

2.打造假广告的成功案例，提高可信度。

3.利用网络导师授课带领下注方式对受害者进行洗脑教育。

4.诱导受害者在虚假投资网站或APP上不断注入资金。

泾川公安提醒：

防诈骗，要牢记这“八个凡是”“六个一律”和“三不一要”！