为坚决遏制电信网络新型违法犯罪
多发高发势头
切实守护人民群众财产安全
进一步压紧压实金融部门工作职责
推动形成综合治理
齐抓共管“反诈一盘棋”防范体系
日前
晋城市打击治理电信网络
新型违法犯罪工作领导小组
约谈了六家
涉案银行卡开户银行的负责人
这六家涉案银行卡开户银行
分别是
中国工商银行晋城分行
中国银行晋城市分行
中国建设银行晋城分行
中国交通银行晋城分行
中国农业银行晋城市分行
中国邮政储蓄银行晋城市分行
涉案银行卡共301张
六家银行就2021年以来
对涉案账户采取的管控措施
改进措施进行了分析汇报
中国工商银行晋城分行
管控措施
及时组织支行进行涉案账户核查治理，认真分析涉案账户发生原因，对涉案账户实施止收止付双向控制。
改进措施
严格执行个人结算账户实名制。客户在开立个人结算账户时，完整准确采集申请人客户信息，主动做好客户风险提示和教育工作，明确提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险。
对涉案账户进行严格管控。对涉案账户持有人实施5年内不得开户、5年内不得进行非柜面业务的惩戒。对涉案账户实施止收止付双向控制。
开展“涉案账户四项拓展反查”。对涉案账户开展交易对手方反查、同名账户反查、同一电话号码反查、网银操作反查。对夜间频繁交易账户进行核查、对可疑账户实施只收不付交易控制。
中国银行晋城市分行
管控措施
对涉案人办理的账户风险等级进行上调，对涉案账户进行核心系统打标，可疑账户限制非柜面交易，针对未被有权机关冻结账户，已上报完成涉案账户冻结。
改进措施
严把开户真实环节，提高风险意识，将持续提高全辖各级风险防范意识，加强对个人客人户开立借记卡业务的审核，严格履行客户身份识别义务，确保“真实的客户、真实的证件、真实的客户开户意愿”。
人控加机控，落实风险管控。采用如预警数据排查、账户打标方式、代办开户须与账户本人核实、录入电话需输入验证码、客户关键信息不允许代办修改等人控加机控方式，做好账户管控，认真落实监管风控要求。
紧密配合监管机关、有关机关账户工作将全面紧密配合人民银行、公安局涉案账户排查处置工作，以“了解你的客户、了解你的客户的业务”为原则，做好客户身份识别，组织和知道开户机构不定期进行账户风险排查，确保个人账户业务合规有序开展。
中国建设银行晋城分行
管控措施
针对涉案账户采取不收不付封存处置措施、暂停非柜面处置措施、提高风险等级处置措施、暂停非柜面及提高风险等级双重措施、只收不付及提商风险等级双重措施、销户等措施。
改进措施
个人账户，在开户环节严格落实尽职调查工作要求。认真核实客户身份，严格落实实名制开户管理，对客户进行银行账户不能出借、出租、买卖的相关风险提示。在交易环节做好账户的日常风险监控。对公账户，切实加强开户前尽职调查工作。严把开户准入关，按规定要求上门核实，以音、视频等方式留存相应工作记录。审慎开通企业网银业务，合理核定网银限额。严格要求网点做好账户审核规定动作和日常管理。
发挥宣传警示教育作用，加大宣传教育。行内行外、线上线下相结合，紧密联系公安机关、监管部门做好防赌防诈解释沟通和宣传警示教育工作。
近期，全国电信网络诈骗案件呈现高发趋势，账户风险管控压力进一步加大，将持续做好账户风险排查与整治工作，加大账户合规管理力度，加强交易环节账户的日常风险监控，加大宣传教育，配合监管部门做好后续可疑账户上报工作，多措并举，确保银行及客户资金安全。
中国交通银行晋城分行
管控措施
对涉案账户，已通过核心系统进行了止付，限制了账户交易。上调涉案账户为高风险等级客户。对涉案账户进行黑名单管理，在全国交行范围内给予5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒。
改进措施
认真做好客户身份审核、证件真伪鉴别、联网核查、证件电子影像留存及核对等工作，确保客户开户意愿、开户证件真实有效。组织所有基层网点客户服务经理和大堂经理进行实战演练，强化全员"断卡”实战能力。防止冒名开户行为，对可疑开户业务识别后拒绝办理。
多渠道宣传教育，通过形式多样的宣传，提醒公众防范风险，不上当，不受骗切断犯罪源，制作风险提示书，明确告知客户出租、出借银行结算账户的相关法律责任和惩戒措施。
强化账户资金监控，异常交易及时处置。重点关注开户后小额试探性交易、资金快进快出、交易资金量与企业业规模不符、账户夜间交易频繁等异常账户。通过开户时柜面控制、开户后系统控制、数据排查控制等措施对确认存在问题的账户及时采取管控，并上报反洗钱系统及时堵住犯罪分子利用银行卡进行非法交易。
强化可疑信息共享，建立快速反应防控机制。网点间信息共享、全行信息共享，对于可疑客户，同时在分行范围内发布异常客户信息，及时掌握可疑客户信息，做到全防全控。银行和反欺诈中心之间建立常态化沟通反馈机制，通过联防联控，加大对电信网络诈骗打击力度。
中国农业银行晋城市分行
管控措施
对涉案账户进行交易管控、提高风险等级，控制账户开户及电子渠道的使用。
工作措施
把好关口，强化排查。在为客户开立账户时，细致了解客户开户真正的目的，源头防控风险。严把对公账户准入关口，严格按照柜面操作流程完成企业信息、法人和经办人身份证件联网核查及人脸识别等规定动作。日常工作加大存量账户的排查和交易监测工作，发现可疑马上采取管控措施，断开不法分子的结算途径。
加强宣传，提升意识。对客户宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项、买卖账户社会危害、个金融信息保护和支付结算常识等内容，并要求前台柜员、大堂经理、客户经理等针对前来办理开户及转账汇款等业务的客户进行风险提醒和告知。
加强领导，压实责任。通过领导重视，加强组织学习培训，强化员工责任意识，提高操作人员主动风险防范意识。
将发挥国有大行的社会责任，不断加强防范电信诈骗的宣传引导工作，提升公众防范意识，形成公众金融教育的长效机制，积极开展“断卡”行动，助力维护金融安全和社会稳定！
中国邮政储蓄银行晋城市分行
管控措施
开展了一人多账户清理工作，从源头遏制电信网络诈骗犯罪。组织每月对员工的排查，重点排查涉赌、涉毒、涉诈情况，做到“打铁首先自身硬。”
改进措施
做好涉赌、涉诈、涉案账户的核查、清理整治工作。对涉案账户开展核查、清理等相应业务处理和舆情应对工作。
加强可疑交易监测，定期排查可疑账户、可疑开户行为、可疑交易行为。总结风险特征，不断完善反洗钱监测模型，对各级机构发现的客户账户及其资金划转具有监管部门所列涉电信诈骗特征的，及时列为可疑交易账户，并加强对其监测和交易背景调查，及时对异常行为开展分析，对问题客户和账户采取相应的风险防控措施。
加大考核力度，提升网点人员重视程度。将继续加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户行为，切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。
持续做好电信网络诈骗宣传，履行好社会责任。将结合实际业务，采取多种形式，创新宣传方式，拓宽宣传渠道，提高宣传内容质量，提升宣传活动效果，持续开展防电诈宣传工作，对犯罪行为、作案手法及应对措施、转账汇款注意事项、个人金融信息保护、银行卡非法买卖行为危害性及后续惩戒措施进行宣传，提高社会公众的防电诈意识，履行防电诈社会责任。
来源：晋城公安
原标题：《约谈！涉案银行卡301张！》