央行一日开出610万反洗钱罚单，交通银行等5家机构被罚

中国人民银行对反洗钱的监管力度正在不断加强。

交通银行、浦发银行、平安银行、银河证券和中国人寿5家法人机构总部近日因在反洗钱执法检查被发现违规问题，收到了央行总行的罚单，合计金额达到了610万元，5家机构的相关责任人也合计被罚52万元。

“为贯彻落实第五次全国金融工作会议关于‘严监管、防风险’的重大部署，人民银行依法加强反洗钱监管，加大检查和处罚力度，坚持守住不发生系统性风险的底线。”央行反洗钱局8月1日晚间表示。

在7月26日开出的这5份行政处罚中，最大的一笔罚单被浦发银行领走。

浦发银行因在2017年1月1日至2017年6月30日因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，合计被处以170万元罚款，对相关责任人共处以18万元罚款。

2017年1月1日至2017年6月30日，因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，交通银行被合计处以130万元罚款，相关责任人共处以8万元罚款。

2017年1月1日至2017年6月30日，因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，平安银行被合计处以140万元罚款，相关责任人被处以14万元罚款。

此外，银河证券（601881.SH，06881.HK）和中国人寿（601628.SH，2628.HK）此前已经对收到的100万元和70万元罚单，进行了公告。

央行反洗钱局称：“5家法人机构高度重视，认真组织开展整改工作，着力提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，以更好地发挥预防和打击犯罪的作用。”

值得一提的是，在开出上述5张行政处罚的同一天，央行反洗钱局还一口气挂出了4份强化反洗钱管理的文件，旨在要求各类金融机构从身份识别等多方面强化反洗钱工作，分别是《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》和《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，除金融机构外，房企、会计师事务所等在开展相关业务时，也被要求履行反洗钱义务。